Hemos estado brindando a nuestros clientes servicios completos de consultoría para apoyar operaciones de importación y exportación tales como:

 

 

- Empresa de apertura en el extranjero

- Apertura de cuenta bancaria

- Monetización de instrumentos financieros tipo "BG o SBLC" derivados de contratos de compra y venta de productos y servicios.

- Obtención y gestión de línea de crédito para nuestros clientes en el extranjero.

- Intermediación de compra y arrendamiento de instrumentos financieros:

- Carta de crédito, DLC, BG, SBLC y otros.

- Acceso a la colocación de BG o SBLC, la plataforma financiera de inversiones con rendimientos diferenciados.

- Acceso a Paymaster para recibir fondos y pagos de comisiones a intermediarios comerciales internacionales.

 

 

Instrumentos financieros:

 

- Notas a medio plazo (MTN),

- Garantías bancarias (BG),

- Certificado de depósitos (CD),

- Bonos bancarios,

- Giros bancarios,

- Cero cupones,

- Carta de créditos en espera (SBLC),

- Programa de colocación privada (PPP),

- Tiras de tesorería (tiras en T),

- Notas de tesoría,

- Moneda, etc.

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Carta de crédito a la vista (Sight LC)

 

Una carta de crédito a la vista se paga una vez que se presenta al banco emisor junto con todos los documentos necesarios.

 

Una organización que ofrece una Carta de crédito a la vista se compromete a pagar la cantidad acordada de fondos siempre que se cumplan todas las disposiciones de la carta de crédito.

 

Por ejemplo, el propietario de un negocio puede presentar una letra de cambio a un prestamista junto con una carta de crédito a la vista y retirarse de inmediato con los fondos necesarios. Por lo tanto, una carta de crédito a la vista se considera más a pedido que otros tipos de cartas de crédito.

 

Carta de crédito documental (DLC)

 

Una Carta de Crédito Documental (DLC) es una promesa de pago proporcionada por un comprador / importador a un vendedor / exportador que está garantizada por un banco en particular. Una vez que el vendedor / exportador presenta un documento DLC al banco emisor, el banco está obligado a remitir el pago completo al vendedor.

Es posible que se le solicite al vendedor / exportador que cumpla con ciertas condiciones enumeradas en la Carta de crédito documental, como proporcionar un comprobante de envío de los bienes vendidos al comprador, antes de cobrar el pago del banco.

 

Este método particular de pago garantiza al vendedor / exportador que el comprador / importador tiene los fondos necesarios para la transacción y está listo para enviar el pago al vendedor una vez que se complete la venta.

 

 

Carta de crédito de uso (Usance LC)

 

Una carta de crédito de uso es una carta de crédito que se paga en un momento específico y después de la presentación de ciertos documentos necesarios enumerados en la carta de crédito.

 

A diferencia de una carta de crédito a la vista, donde el banco emisor paga al beneficiario de la carta de crédito inmediatamente después de que el banco emisor haya recibido los documentos requeridos en la carta de crédito presentada, con una carta de crédito de uso, el banco emisor aplazar el pago hasta el final de un plazo acordado y una vez que los documentos requeridos se presenten al banco emisor.

 

Carta de crédito en espera (SBLC)

 

Una carta de crédito standby (SBLC) es una garantía de pago emitida por un banco emisor en nombre de un cliente que se utiliza como "pago de último recurso" si el cliente no cumple con un compromiso contractual con un tercero.

 

Las Cartas de Crédito en Espera (SBLC) se emiten como un signo de buena fe en los negocios y se utilizan como prueba de la capacidad crediticia y las capacidades de reembolso de un cliente.

 

El banco que emite el SBLC realizará un breve procedimiento de suscripción para garantizar la solvencia crediticia de la parte que solicita la Carta de Crédito Standby, antes de emitir el SBLC a su beneficiario.

 

CÓMO FUNCIONA LA CARTA DE CRÉDITO (LC)

¿PROCESO DE TRABAJO?

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Las partes involucradas en la emisión de una Carta de Crédito (LC) son el vendedor / exportador (beneficiario), el banco emisor o la institución financiera, el comprador / importador (solicitante) que también es el cliente del banco o institución financiera, y generalmente un banco asesor de los cuales el vendedor / exportador (beneficiario) es un cliente.

 

Una carta de crédito (LC) requiere que el vendedor / exportador (beneficiario) presente ciertos documentos antes del vencimiento de la carta de crédito.

 

 

Estos documentos específicos están directamente relacionados con el contrato entre el vendedor / exportador (beneficiario) y el comprador / importador (solicitante), ya que muestran al emisor que el vendedor / exportador (beneficiario) ha cumplido completamente su parte del trato.

 

El Proceso de Carta de Crédito Doucmentary (DLC)

Una vez que el vendedor / exportador (beneficiario) realiza una presentación conforme, el emisor (banco o institución financiera) paga al beneficiario incluso si el comprador / importador no desea pagar.

 

 

 

El proceso de carta de crédito (LC):

 

Paso 1: Solicitud

 

Complete y devuelva la solicitud de LC con los documentos de su acuerdo (Factura Pro Forma, SPA, Contrato, etc.).

 

Paso 2: borrador

 

Crearemos un borrador y una cotización GRATUITA de la Carta de crédito SWIFT MT700 o MT760 para que usted y su vendedor / exportador lo revisen y confirmen.

 

Paso 3: Revisión del borrador y pago inicial

 

Una vez que usted y su vendedor / exportador hayan finalizado el borrador de LC (los cambios en el borrador son gratuitos) y estén listos para obtener el LC, luego transfieren la tarifa de apertura a nuestro banco de acuerdo con la factura pro forma que le enviamos.

 

Una vez que hayamos recibido la transferencia, enviaremos la Carta de Crédito (LC) finalizada al banco o institución financiera para que SWIFT MT700 o MT760 la emita.

 

Paso 4: emisión

 

En la mayoría de los casos, el banco emitirá el LC dentro de las 48 horas posteriores al lanzamiento.

 

Una vez que se emite el LC, le enviamos por correo electrónico una copia de la Carta de crédito tal como se transmite mediante un mensaje MT700 o MT760 SWIFT al beneficiario, incluido el número de referencia del LC.

 

Su vendedor / exportador podrá confirmar la recepción de la transmisión LC poco después.

 

Paso 5: Presentación de documentos

 

Una vez que el vendedor / exportador ha preparado y cargado todos los productos para su envío, debe enviar los documentos especificados para ese envío en particular a su propio banco (el banco asesor).

 

Su banco luego enviará los documentos a nuestro banco (el banco emisor), y le enviaremos por correo electrónico copias de la presentación y todos los documentos que fueron enviados por el vendedor / exportador para su revisión y aprobación.

 

Paso 6: pago de bienes

 

 

Antes de que nuestro banco pueda liberar los documentos originales, debemos recibir el pago por la presentación. Una vez que hayamos recibido el pago, le enviaremos los documentos y los enviaremos de la noche a la mañana a su agente de carga o a quien desee.

 

Esto completa la transacción.

 

La Carta de Crédito (LC) se rige por un conjunto de pautas conocidas como la Aduana y Práctica Uniforme (UCP 600), que fue creada por primera vez en la década de 1930 por la Cámara de Comercio Internacional (ICC).

 

 

SERVICIOS SWIFT

SWIFT MT799 (POF) (RWA) (BCL) (pre-asesoramiento)

 

¿QUÉ ES UNA LISTA LISTA Y DISPUESTA LISTA? (RWA)

 

Una Carta de voluntad y capacidad (RWA) es un documento emitido por un banco o institución financiera para sus clientes.

 

Demuestra la intención y la capacidad de los clientes para realizar una transacción comercial financiera, tanto legal como financieramente.

 

Después de ser emitida, la Carta de voluntad y capacidad (RWA) se envía al beneficiario a través del mensaje SWIFT MT799.

 

¿QUÉ ES UNA CARTA DE PRUEBA DE FONDOS? (POF)

 

Una carta de prueba de fondos (POF) es un documento que ayuda al vendedor a saber que el comprador tiene fondos en efectivo disponibles.

 

Muestra que estos fondos no solo son legítimos sino que también se pueden obtener.

 

A menudo se requiere una Carta de Prueba de Fondos (POF) al comienzo de las negociaciones entre las partes que no han trabajado juntas en el pasado.

 

El POF no solo muestra que el comprador tiene efectivo en el banco, sino que también puede ayudar a mostrarle al vendedor cuán serio es el comprador al hacer un trato.

 

Una vez emitida, la carta de prueba de fondos (POF) se envía al beneficiario a través del mensaje MT799 SWIFT.

 

¿QUÉ ES UNA CARTA DE CONFORT BANCO? (BCL)

 

Una Carta de Comodidad Bancaria (BCL) o, como se le conoce a veces, una Carta de Confirmación Bancaria es una carta de un banco o institución financiera que confirma la intención y la capacidad de los clientes de realizar una transacción comercial financiera tanto legal como financieramente.

 

La Carta de Comodidad del Banco confirma oficialmente el hecho de que el prestatario (un individuo, empresa u organización) es elegible para pedir prestada una cantidad específica de fondos para un propósito específico.

 

¿QUÉ ES UNA CARTA PREVIA? (CONSEJO PREVIO)

 

Cuando se trata de cartas de crédito, a solicitud de un solicitante, el banco emisor puede enviar una carta de emisión previa al aviso y / o modificación de la carta de crédito en particular.

 

Un aviso previo generalmente se marca con una referencia como "detalles completos 

seguir".

 

A menos que se indique lo contrario, la Carta de preaviso compromete irrevocablemente al banco emisor a emitir / modificar la carta de crédito como se indica en dicha Carta de preaviso.

 

¿Qué es una carta de prueba de fondos (POF)

 

 

¿CÓMO FUNCIONA EL PROCESO DE CIERRE DE SERVICIOS SWIFT?

 

Proceso de cierre de Swift Services

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Paso 1: Solicitud

 

Complete y devuelva la Solicitudde servicios Swift con los documentos para su acuerdo. (Factura Pro Forma, SPA, Contrato, Acuerdo, etc.)

 

 

Paso 2: emisión del borrador

 

Se creará un borrador de SWIFT MT799 de la Carta Swift para que usted y su beneficiario lo revisen y confirmen.

 

Paso 3: Revisión del borrador y pago inicial

 

a) Finalice el borrador entre usted y su beneficiario y apruebe el borrador (los cambios son gratuitos).

 

b) Le emitimos una factura de pago por la Carta Swift, que usted acuerda pagar.

 

c) Una vez que recibamos su pago electrónico, enviaremos la Carta Swift finalizada al banco para su emisión y entrega.

 

Paso 4: emisión

 

La mayoría de las veces, el banco emitirá la Carta Swift dentro de las 48 horas posteriores a su lanzamiento.

 

Una vez emitida, se le enviará una copia de la Carta Swift a medida que se transmite a través de SWIFT MT799, incluido el número de referencia de la Carta Swift.

 

El banco de su vendedor podrá recibir y confirmar la transmisión de Swift Letter poco después.

LETRAS DE CRÉDITO EN ESPERA (SBLC) IRREVOCABLES

SWIFT MT760

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¿QUÉ ES UNA CARTA DE CRÉDITO EN ESPERA? (SBLC)

Una carta de crédito standby (SBLC) es una garantía de pago emitida por un banco o institución financiera mediante un mensaje SWIFT MT760, y se utiliza como pago para un cliente en caso de que el solicitante incumpla.

 

Un SBLC puede utilizarse dentro de una amplia gama de transacciones financieras y comerciales. Son muy similares a la Carta de crédito documental (DLC) pero son diferentes en que una Carta de crédito en espera (SBLC) solo se puede usar si el solicitante incumple.

 

En este caso, el beneficiario del SBLC puede realizar un sorteo y exigir el pago.

 

Una carta de crédito standby requiere la presentación de documentos específicos acordados en los términos y condiciones del SBLC.

 

Sin los documentos específicos, el pago no puede hacerse.

 

El SBLC protege al vendedor / exportador al hacer que se les pague, y protege al comprador / exportador en el caso de que el vendedor nunca envíe los productos pedidos, los envíe dañados o los productos que no se hayan acordado en el contrato.

 

Un SBLC es un instrumento financiero extremadamente flexible que lo convierte en una excelente opción para una variedad de negocios financieros.

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¿CÓMO FUNCIONA EL PROCESO DE LETRA DE CRÉDITO EN ESPERA (SBLC)?

Proceso de cierre

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Paso 1: Solicitud

 

Complete y devuelva la solicitud de Carta de crédito en espera (SBLC) con los documentos para su acuerdo (Factura Pro Forma, SPA, Contrato, etc.)

 

Paso 2: emisión del borrador

 

Se creará un borrador de SWIFT MT760 de la Carta de crédito en espera (SBLC) para que usted y su vendedor / exportador lo revisen y confirmen.

 

Paso 3: Revisión del borrador y pago inicial

 

a) Finalice el borrador entre usted y su vendedor / exportador y apruebe el borrador (los cambios son gratuitos).

 

b) Le emitimos una factura de pago para el SBLC, que usted acuerda pagar.

 

c) Una vez que recibamos su pago electrónico, enviaremos la Carta de Crédito Standby (SBLC) finalizada al banco para su emisión y entrega.

 

Paso 4: emisión

 

En la mayoría de los casos, el banco emitirá la Carta de Crédito Standby (SBLC) dentro de las 48 horas posteriores a la liberación.

 

Una vez emitido, se le enviará por correo electrónico una copia del SBLC a medida que se transmite mediante un mensaje MT760 SWIFT al beneficiario, incluido el número de referencia del SBLC.

 

El banco de su vendedor recibirá y confirmará la transmisión de la Carta de crédito en espera (SBLC) poco después.

 

Paso 5: Presentación de documentos

 

Una vez que el vendedor / exportador ha preparado y cargado todos los productos para su envío, debe enviar los documentos especificados para ese envío en particular a su propio banco.

 

Su banco luego enviará los documentos a nuestro banco, y le enviaremos por correo electrónico copias de la presentación y todos los documentos que fueron enviados por el vendedor / exportador para su revisión y aprobación.

 

Paso 6: pago de bienes

 

Antes de que nuestro banco pueda liberar los documentos originales, debemos recibir el pago por la presentación.

 

Una vez que hayamos recibido el pago, le enviaremos los documentos y los enviaremos de la noche a la mañana a su agente de carga o a quien desee. Esto completa la transacción.

 

La Carta de Crédito Standby (SBLC) se rige por un conjunto de pautas conocidas como la Aduana y Práctica Uniforme (UCP 600), que fue creada por primera vez en la década de 1930 por la Cámara de Comercio Internacional (ICC)

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¿CUÁLES SON LOS TIPOS DE LETRAS DE CRÉDITO EN ESPERA? (SBLC)

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1) Carta de crédito de reserva de licitación o bono de licitación:

 

Se emite como parte de un proceso de licitación por parte de un contratista para el propietario del proyecto, para proporcionar una garantía para ejecutar un contrato si el comprador recibe una licitación u oferta.

 

2) Carta de crédito de rendimiento en espera:

 

Es un compromiso irrevocable de un banco para garantizar el pago del beneficiario en caso de que el comprador no cumpla con una obligación contractual no financiera

 

3) Carta de crédito en espera de anticipo:

 

Se utiliza para facilitar la recepción oportuna de un anticipo.

4) Carta de crédito financiera en espera:

 

Es un compromiso irrevocable de un banco que garantiza la obligación financiera del comprador con el beneficiario.

 

5) Carta de crédito de seguro en espera:

 

Apoya una obligación de seguro del solicitante.

 

6) Carta de crédito de contador en espera:

 

Una carta de crédito standby separada entregada por un banco a otro banco que emite una carta de crédito standby.

 

7) Una carta de crédito comercial en espera:

 

Respalda el compromiso de un comprador de pagarle al vendedor por bienes o servicios en caso de impago del comprador.

 

8) Una carta de crédito standby de pago directo:

 

Usualmente se asocia con proyectos exentos de impuestos o financiados con bonos imponibles. Los fondos se pueden extraer del fideicomisario de bonos sin depender de los fondos proporcionados por el cliente.

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¿CUÁLES SON LOS TIPOS DE GARANTÍAS BANCARIAS? (BG)

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1) Garantía de bonos de oferta:

Se emite como parte del proceso de licitación entre un contratista y el propietario del proyecto, con el fin de garantizar que el licitador ganador llevará a cabo el contrato en los términos y condiciones de la oferta.

 

2) Garantía de fianza de rendimiento:

Una fianza generalmente emitida por un banco para garantizar la finalización satisfactoria de un proyecto por parte de un contratista.

También conocido como bono contractual.

 

3) Garantía de pago anticipado:

Se utiliza cada vez que un contrato incluye el pago por adelantado que se realizará al vendedor.

Garantiza que este anticipo se devolverá al comprador si el vendedor no cumple con su obligación con el vendedor.

 

4) Garantía de garantía de fianza:

Un tipo de bono de seguridad que establece que el contratista tiene un historial de confiabilidad.

También protege al cliente si el trabajo realizado es deficiente o poco ético de alguna manera.

 

5) Garantía de pago:

Un compromiso financiero que requiere que un deudor realice un reembolso debido a los términos descritos en el acuerdo de deuda.

 

6) Garantía de alquiler:

Un tipo de seguro utilizado para proteger a los propietarios contra la pérdida de la renta.

 

7) Carta de indemnización:

Se cumplirá una carta que garantice ciertas disposiciones contractuales o se realizarán reparaciones financieras.

Garantiza que no se sufrirán pérdidas si no se cumplen las disposiciones contractuales.

 

8) Garantía de orden de pago confirmada:

Una garantía de pago en una determinada fecha de vencimiento además del compromiso propio del banco emisor de la carta de crédito de pagar al proveedor.